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    港证监:新添在网上与海外小我客户竖立营业相关的可批准手段 自2019年7月5日首落实

    admin | 2019-06-30 05:25 浏览数:

    香港证监会今日(6月28日)发出一封通函,报。告中介人,港证监新添一项在网上与海外小我客户竖立营业相关的可批准的手段,该手段将于2019年7月5日(即《操守准则》第5.1段的修订功效后)首落实。

    该通函详细内容如下:

    本通函旨在报。告中介人,证券及期货事务监察委员会(证监会)新添一项在网上与海外小我客户竖立营业相关的可批准的手段,该手段将于2019年7月5日(即《操守准则》第5.1段的修订功效后)首落实。

    在透过遥距程序与客户竖立营业相关时,要察觉假冒身份的情况能够较为难得。如客户未曾为身份识别的方针而现身,中介人清淡无法判定身份表明文件是否属于该客户。现今的科技不克十足清除被假冒身份的风险,而电子营业的速度,众个虚幻帐户的开立,以及被盗取身份的操纵等因素亦会令被假冒身份的风险增补。

    此外,海外银走用以核实客户身份的程序或未能够已足香港的监管规定。若相关的核实程序是由海外银走所实走,证监会在进走调查时亦能够会遇到难得。相关透过遥距程序与客户竖立营业相关的新添手段已考虑以上一切风险因素。

    在网上与海外小我客户竖立营业相关

    自2019年7月5日首,只要中介人完善以下一切步骤,证监会将批准以下述手段来核实海外小我客户的身份:

    1。 身份表明文件的认证

    (a) 取览客户官方的身份表明文件(简称证件,例如生物特征护照或身份证)内的嵌入式数。据,或取得证件上相关片面的电子版副本,包括客户的高质素的照片。

    (b)

    行使适应而有效的流程和答用技术,以认证客户的证件。例如,检查证件的防假特征或行使郑重及自力的原料来源以核实证件上的数。据。如该证件为生物特征护照,认证程序能够包括扫瞄小我原料页,操纵光学字元浏览器获取数。据,并将所获取的数。据与蓄积于该护照晶片内的客户小我原料进走核对。

    ©

    若有任何第三方人士被委托进走涉及客户小我原料的开户程序,则答事先取得客户的允诺和授权,并须竖立适应的珍惜措施以确保客户小我原料的坦然和保密。

    2。 身份的验证

    (a)

    行使适应而有效的流程和答用技术,以取得客户的生物特征数。据,并将取得之数。据与客户证件内经认证的数。据或由其他郑重及自力来源挑供的原料进走对比,以核实客户的身份。例如,中介人可实时撷取客户的面部图像,并操放纵貌识别技术,将该图像与蓄积于客户的生物特征护照晶片内的照片添以对比。

    (b)

    实走适应的保障措施(如数。据添密和表现抨击侦测),以珍惜客户的生物特征数。据和身份验证过程完善无损,及免受任何潜伏的表现抨击(包括视频重放等的生物特征仿冒)。

    3。 客户制定的签立

    取得由客户透过电子签定手段签定的客户制定。

    4。 指定的海外银走帐户

    (a)

    将数。额不少于10,000港元的首笔存款或折算为其他货币的相通款额,由以客户名义在受相符资格司法管辖区内的银走监管机构所监督的银走开立的银走帐户(指定海外银走帐户)成功转帐至中介人的银走帐户。

    证监会在考虑到财务走动稀奇构造的相互评核效果后,将会更新相符资格司法管辖区的名单(可于证监会网站取览)。为免生疑问,,从该名单剔除某司法管辖区的走动并不具追溯效力,与此同。时,尽管客户的银走帐户须在相符资格司法管辖区开立,该客户不必在相关相符资格司法管辖区内居住。

    (b) 日后就客户投资帐户作出的一切存款及挑款只能透过指定海外银走帐户进走。

    5。 备存纪录

    就每名客户的开户过程备存适应的纪录,而该等纪录可供随时取览,以进走相符规检查及作审计用途。

    6。 培训

    中介人答确保负责在网上与客户竖立营业相关的人员已批准有余的培训,并拥有优裕的知识和技能,以实走和监督相关程序。

    7。 评估

    (a) 在实走体系和相关流程之前及去后起码每年进走一次详细的评估,以评核所采用的流程和答用技术的适应性及有效性。

    (b)

    体系实走前的评估及年度检视答由相符资格的评估员实走,而该等评估员须具备有余的胜任能力以及拥有相关知识、经验和资源,以进走相关评估或检视。证监会憧憬体系实走前的评估答由自力评估员实走。

    © 相关评估及检视的周围答起码涵盖下列方面:

    ? 考虑到科技的发展,以及现在骇客侵犯和仿冒抨击的详细水平,评定所采用的流程和答用技术对竖立客户的实在身份是否适应而有效;

    ? 不息监察和检视程序(包括检视认证身份表明文件和核实身份的解决方案)是否已适应而有效地实走;

    ? 所采用的流程和答用技术及其后的一切的转折是否均已适应地实走和完善测试,并对测试效果舒坦;及

    ? 是否已适应地按照以上第1至6项载述的一切规定。

    (d) 对于每次评估及检视,所编制的评估报。告答起码包括以下周围,并因答相关监管机构作出的请求而挑交:

    ? 相关所采用的流程和答用技术的详细描述;

    ? 所实走的做事细目,包括评估的周围和手段的表明;

    ? 一项声明,以确认所采用的流程和答用技术对竖立客户的实在身份而言是适应和有效,并就此确认挑供按照和理由;

    ? 表明评估及所采用的流程和答用技术中潜伏的限定(如有)。例如,就所答用的技术进走的探讨答涵盖:

    - 用于研发及测试该答用技术的数。据的代外性、质素及族群众样性

    - 答用技术的绩效,包括相关参数。(如误识率、拒识率、生物特征配对时的相通值门槛及表现抨击侦测的舛讹率等)

    - 在处理拥有差别心理特征(如年龄、性别及栽族)的客户群时,答用技术的绩效有否任何壮大迥异

    ? 对所采用的流程和答用技术的改善提出(如有);及

    ? 管理层对评估员的提出所作出的回答(如有),及实走任何提出措施的进度及时间外(如适用)。

    其他仔细事项

    中介人的高级管理层,包括中间职能主管,就确保实走适应的流程和答用技术以核实客户的身份,须承担主要义务。

    除了实走前的评估及年度检视外,中介人答按期评估所采用的答用技术的绩效,以确保与中介人竖立了营业相关的客户的实在身份已获适应地竖立。如所采用的答用技术变得稀奇容易受到某类型的抨击,以致未能以令人舒坦的手段核实客户的实在身份,中介人便答立即停留操纵该答用技术与客户竖立营业相关,直至相关题目被十足处理。

    中介人在与海外客户竖立营业相关时,答仔细当地监管机构的规定。

    中介人亦答参考证监会往往发出的其他相关指引,包括关于开立帐户的《常见题目》,相关文件可于证监会网站(https://www.sfc.hk/web/TC/rules-and-standards/account-opening/)取览。

    如对本通函内容有任何疑问,,请致电2231 1188与陈丽明女士说相符,或说相符你的个案主任。

    证券及期货事务监察委员会

    中介机构部

    中介机构监察科

    (义务编辑:DF314)

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